【關(guān)注】中國支付清算協(xié)會春節(jié)反詐溫馨提示：欺詐典型案例及風險防范
來源： 發(fā)布時間：2022/01/25 點擊：3915次
為深入學習貫徹習近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的重要指示精神，落實黨中央、國務院重大決策部署及人民銀行有關(guān)工作要求，切實提高人民群眾防范電信網(wǎng)絡詐騙意識，助力建設(shè)更高水平的平安中國，中國支付清算協(xié)會堅持“為人民群眾辦實事”的宗旨，匯總國家反詐中心、會員單位、互聯(lián)網(wǎng)絡等發(fā)布的相關(guān)反欺詐案例素材，編寫春節(jié)反詐溫馨提示，引導普通老百姓正確認知和防范欺詐風險，牢牢守護人民群眾的錢袋子安全。
李先生收到陌生人的好友申請，對方自稱是李先生的一位朋友介紹的，李先生雖心存疑慮，但還是通過了對方的好友申請。之后，對方自稱可以提供加油卡充值服務，春節(jié)期間實付91元即可獲得價值100元的加油卡。為了保險起見，李先生聯(lián)系自己的朋友詢問是否認識此人，朋友說好像有點印象，李先生便放松了警惕。隨后，對方將他拉入了一個“充值折扣群”，群成員經(jīng)常交流充值、折扣等內(nèi)容。李先生先試著充值了少量金額，第二天充值金額就到賬了。一見如此，李先生便完全放下心來。之后，他想賺筆大的，便一次性轉(zhuǎn)賬5萬元，可是第二天他在群里問充值情況時，卻發(fā)現(xiàn)群內(nèi)只剩下自己。李先生查詢加油卡余額發(fā)現(xiàn)并沒有金額到賬，這才意識到自己被騙了。陌生人添加微信，一定要確認好對方的真實身份。當對方談到錢財時，要提高防范意識，莫貪小便宜。
某公司會計小張接到一個自稱是某銀行工作人員的電話，稱因銀行需對其公司賬戶進行年檢，需要公司提供一些資料，要求加小張QQ。小張加了該工作人員的QQ后看到其昵稱為“某銀行X支行小黃”。隨后，小張被拉入一個名為“XXXX有限公司”的QQ群。群里除了銀行工作人員外，還有公司的兩位老板“王總”和“李總”，兩位老板的頭像和名字都與現(xiàn)實中的老板相同。小張進群后，“王總”要求其配合銀行做好年檢工作。之后，“李總”又在群里發(fā)消息，說有個項目已經(jīng)備好案了，要求小張馬上將30萬元的項目款轉(zhuǎn)到指定賬戶。小張頭腦一蒙，就按“李總”指令操作了轉(zhuǎn)賬。沒過多久，小張忽然想到兩位老板從來沒有通過QQ下達過工作指示，于是趕忙向其本人核實，才發(fā)現(xiàn)被騙了。年關(guān)將至，詐騙分子有可能在“年檢”“年審”等事件上做文章。若接到涉及銀行賬戶年檢等問題的QQ訊息、電話或短信，不要輕信，應及時與開戶銀行官方客服電話核實確認。企業(yè)應嚴格執(zhí)行相關(guān)財務管理制度要求，對QQ（群）、微信（群）等要求的轉(zhuǎn)賬匯款，必須經(jīng)過企業(yè)老板當面或電話核實確認。
寒假期間，部分欺詐分子潛入家長QQ群，冒充老師收取各種費用，典型作案手法如下：欺詐分子A、B、C通過QQ搜索關(guān)鍵詞“班級群”，申請并加入群聊，由于家長學生眾多，老師可能不會一一核實，使得欺詐分子成功潛入家長群。在獲取班主任的頭像、昵稱、群備注等信息后，A趁其上課無法查看手機等時段，偽裝成“班主任”，而B和C則將頭像和昵稱替換為群內(nèi)的兩位家長。隨后，A發(fā)起“寒假補課費”的群收款，B和C立刻予以回應。有了前面“家長”繳費的示范，家長們卸下防備，紛紛進行轉(zhuǎn)賬繳費，直到真正的班主任發(fā)覺時，騙局才會被拆穿。此類騙局針對學生寒假補課、購買學習資料等場景，加上不法分子之間的“團伙互動”，提高了迷惑程度。家長在班級群里收到“交費轉(zhuǎn)賬”等通知時，牢記先與老師本人、學校核實，不要急于轉(zhuǎn)賬匯款！
回家過年的劉先生接到一個陌生電話，對方自稱是當?shù)胤揽刂行牡墓ぷ魅藛T，聲稱劉先生的健康碼和檢測報告上有異常，可能感染了新冠肺炎，不過還在潛伏期，情況不算太嚴重。對方接著說現(xiàn)在有一款特效藥，5000元三個療程，每天堅持服用就會恢復健康。由于回家路上途經(jīng)風險地區(qū)，劉先生非常害怕，立馬向?qū)Ψ教峁┑馁~號轉(zhuǎn)賬，然而遲遲沒有收到接受治療的通知，這時劉先生才反應過來自己被騙了。防疫工作人員不會直接推銷產(chǎn)品、擅自收取費用，不要輕信陌生電話！
春節(jié)前夕，微信朋友圈和群里再現(xiàn)一條誘人信息：“春運補貼領(lǐng)取通知，我已領(lǐng)到XX元...”點開這條微信鏈接后，是一個顯示有“春運補貼領(lǐng)取通知”字樣的紅包頁面，正中是一個大大的“搶”字。點擊“搶”字后，進入顯示抽中紅包的頁面，但還需要分享到微信群或者朋友圈才能領(lǐng)取。不過當用戶按要求分享后，界面卻提示“分享失敗”，但這條信息實際上已經(jīng)分享成功，你的個人信息可能也已經(jīng)泄露。對類似上述來源不明的中獎、拆搶紅包等相關(guān)信息，只要記住“別點別轉(zhuǎn)”這四個字，即可避免上當受騙。
秦先生收到一條積分兌換短信，內(nèi)容如下：“尊敬的用戶您好：您的話費積分3160即將過期，請手機登錄XX網(wǎng)址激活領(lǐng)取現(xiàn)金禮包?！?/span>見到短信是由自己手機號對應的運營商的號碼發(fā)送的，且網(wǎng)址與真實網(wǎng)址近似，秦先生并沒有過多懷疑，點擊鏈接后進入一個標題為“掌上營業(yè)廳”的頁面，要求填寫姓名、身份證號、信用卡卡號、交易密碼、預留手機和卡背后三位等信息。秦先生按照要求填寫了相關(guān)信息并提交后，又進入了一個標題為“信用卡提額專用”的頁面，繼續(xù)填寫信息后被要求下載一個“安全控件”。秦先生提交信息并下載軟件后，頁面進入了一直等待的狀態(tài)。不久后，秦先生收到多筆消費短信，提示自己的信用卡被累計消費了7000余元。由于有偽基站技術(shù)的存在，即便是自己熟悉的客服號碼發(fā)來的短信，也不能輕易相信。特別是當短信中有網(wǎng)址鏈接時，一定要謹慎打開。最好是向服務商的官方客服渠道核實之后再查看！
春節(jié)前夕，張先生查遍各大訂票網(wǎng)站均未訂到心儀的機票，最后通過搜索引擎找到一個小網(wǎng)站，上面剛好出售一班時間比較合適的機票，且價格低廉，但庫存緊張。張先生覺得自己撿了大便宜，趕忙預訂付款。但付款成功后，頁面顯示“出票失敗”，并建議購買更高等級艙位。張先生見更高等級艙位售價仍低于市場價，便再次付款。但付款成功后依然顯示“出票失敗”。這時張先生察覺到不對，想要退款，卻發(fā)現(xiàn)沒有退款通道，這才意識到自己被騙。請務必通過正規(guī)渠道購買車（機）票，不要輕易點擊、掃描任何來歷不明的網(wǎng)址鏈接、二維碼，防止手機中毒，銀行賬戶被盜！
過年期間，蔣女士接到一個陌生電話，對方自稱是XX購物平臺的售后服務人員，稱蔣女士之前在平臺上購買的商品沒有達到國家檢測標準，現(xiàn)將以商品的三倍價格退還金額到蔣女士賬戶。由于春節(jié)前在網(wǎng)上置辦了部分年貨，蔣女士信以為真。在對方的誘導下，將自己的銀行卡號、短信驗證碼等信息告知對方，直到蔣女士銀行卡內(nèi)的錢被轉(zhuǎn)完后，蔣女士才意識到自己被騙，共計損失4萬余元。電商平臺退款通常是原路返還購物者的銀行賬戶或支付賬戶，無需購物者在其他軟件中進行操作，更不會要求購物者通過掃碼、點擊鏈接、提供銀行卡密碼、短信驗證碼等方式進行退款！
